Фондовая биржа — это не легкий и безобидный способ разбогатеть, но он действительно работает и приносит неплохую прибыль, если понимать, как на самом деле устроен фондовый рынок. Если ты давно хотел основательно заняться своими инвестициями, BroDude подскажет тебе, с чего начать. Мы поговорили с создателем инвестиционного Telegram-канала BidKogan Евгением Коганом и расскажем, как начать работу на фондовой бирже, сколько денег для этого понадобится и как правильно собрать инвестпортфель.
С чего начать человеку, который ничего не понимает в инвестициях и фондовом рынке?
Первое, с чего стоит начать, — это элементарное образование. Человек должен полистать хорошие книги (список я дал в последнем видео — там много литературы) или записаться на специализированные курсы. Опять же, ни в коем случае не на курсы по трейдингу, потому что там готовят людей, которые просто приходят и методично проигрывают свои деньги. Дело в том, что трейдинг — это спекуляция, которая к инвестициям имеет весьма опосредованное отношение (инструменты похожи, а методология отличается). Здесь нужны базовые курсы по инвестициям, которые дадут понимание того, что такое дивидендная доходность, как считается дивиденд, как вести учет инвестиций и прочее.
Кроме того, человек должен определиться с целями: кто-то приходит на фондовый рынок, чтобы сберечь свои деньги, другие пытаются на что-то накопить, третьи просто хотят сорвать куш. Тут надо четко определиться с тем, что мы делаем и зачем, поскольку каждая стратегия подразумевает свою методологию работы. Я бы посоветовал пойти к профессионалу и вместе с ним составить инвестиционный план, поскольку без этого невозможно адекватно работать с инвестициями.
Какой минимальный стартовый капитал нужен, чтобы начать работать с ценными бумагами?
По большому счету в этой сфере стартового капитала как такового нет. Человек может учиться инвестировать, начиная и с малых денежных сумм, например с тысячи долларов. Но если говорить серьезно, то работать в области инвестиций с суммами меньше миллиона рублей крайне тяжело, если говорить о России. Что касается мирового фондового рынка, нужны хотя бы 25–50 тысяч долларов.
Какой вариант вы бы посоветовали для новичка?
Новичку я бы посоветовал начать с работы на государственных или корпоративных облигациях вроде «Сбербанка», «Норильского никеля» и других крупных компаний. Ни в коем случае не торопиться начинать свою работу с рынка акций, поскольку он быстро затягивает и может превратить твою жизнь в казино. Спешить не стоит — лучше как можно дальше держаться от спекуляций (того же самого трейдинга), осознать, что всё это верный путь к потере денег.
Какие самые распространенные ошибки совершают люди, решившие самостоятельно собирать инвестпортфель?
Когда люди пытаются самостоятельно собрать инвестпортфель, они совершают несколько ошибок: забывают о диверсификации (например, берут два-три актива и всё) и трансакционных издержках, предварительно не оценивают инвестиционные риски, не учитывают макроэкономические тренды. Люди делают много ошибок, и о них можно говорить часами.
А если рассматривать готовые портфели, собранные специалистами, — какие виды бывают и под какие цели подходят?
Если рассматривать портфели, собранные профессионалами, то сразу становится понятно, для чего они созданы — для спекуляции, прироста капитала, надежды на долгосрочный заработок или из желания сохранить уже накопленный капитал. Кроме того, они делятся по срочности вложений, по консервативности, по степени диверсификации и наличию хедлайнеров.
Команда BidKogan предоставляет на выбор несколько инвестпортфелей:
— «Консервативный» — стратегия с невысоким риском, в портфель включаются только облигации, номинированные в разных валютах,
— «Оптимальный» — минимум спекулятивных идей, хорошие дивиденды и минимальные риски неэкономического характера,
— «Агрессивный» — широкий простор для спекуляций с высоким риском, основные активы — акции и ETF, сделки могут открываться и закрываться интрадей (то есть только в течение дня),
— «Российские активы» — в основном состоит из рублевых облигаций, но есть и акции, которые торгуются на российской фондовой бирже,
— «Дивидендный» — заполняется акциями и ETF, состоящими из акций, основной вид дохода — дивидендные выплаты, горизонт инвестиций — долгосрочный,
— IPO — рассчитан на IPO американских акций, с его помощью можно оценить и найти наиболее привлекательные размещения и получить максимальную прибыль в первые дни и месяцы обращения акций.
Узнать больше о возможностях инвестпортфелей
В наше время очень много площадок, предлагающих работать с ценными бумагами, акциями и облигациями. Не проще ли установить приложение и самому покупать нужные активы?
Да, проще, но проблема в другом: 90 % людей не до конца понимают, зачем они это делают, не придерживаются дисциплины, готовы постоянно превращать торги в некую форму казино. Профессионал здесь порою выступает как офицер с плеткой, который следит за соблюдением правил, деклараций и не допускает глупостей.
Можно ли обойтись без диверсификации портфеля, если до этого активы демонстрировали уверенный рост?
В теории всё возможно. Давайте представим ситуацию: приходит ко мне человек и говорит, что ему нужно заработать 100 % за полгода. Разумеется, так можно сделать. Допустим, есть несколько активов, которые сильно упали в цене, они могут еще сильнее упасть, а могут вырасти в полтора-два раза. Можно их купить, но это колоссальный риск: ты либо потеряешь свои деньги, либо удвоишь. Если ты хочешь взять на себя максимально возможный риск, можно не диверсифицироваться, а взять два-три актива на портфель. Диверсификация нужна прежде всего для минимизации риска потери денежных средств.
Насколько нам известно, 31 июля вашему платному каналу исполнился год. Можете вкратце рассказать, каким был этот период? Каких успехов вы успели достичь и какие планы на обозримое будущее построили?
Это был очень насыщенный для нас год. Мы экспериментировали, творили, создавали новые портфели, провели сотни сделок, большая часть из которых, несмотря на кризис, прошла успешно. Сегодня на нашем канале более двух тысяч подписчиков — мы сами не ожидали, что наш сервис будет настолько востребованным. В то же время мы осознаем свою ответственность. Например, есть много интересных идей для работы с акциями второго эшелона, но мы понимаем, что нас читает много людей, поэтому стараемся работать только с ликвидными и понятными активами, чтобы ни у кого не было проблем. За это время мы доказали своим подписчикам, что являемся действительно честным ресурсом, на который можно положиться при работе с инвестициями.
BidKogan — инвестиционный Telegram-канал, где можно в онлайн-режиме наблюдать, как управляет своими инвестиционными портфелями команда профессионалов фондового рынка. Подписавшись на канал, ты получаешь:
— ежедневную информацию о состоянии и динамике фондового рынка (основные индексы, акции, облигации, ETF),
— разбор сделок в реальном времени с обоснованием покупки/продажи каждого конкретного инструмента,
— подбор неочевидных инвестиционных идей, зачастую скрывающих в себе серьезный потенциал роста,
— постепенное обучение инвестированию и системной работе на фондовом рынке,
— ежедневную отчетность по всем инвестпортфелям, включая полную статистику по позициям,
— оперативную обратную связь на все вопросы.
Подписаться на Telegram-канал